키위세이버 운용(투자) 회사

한국의 국민연금과는 달리 뉴질랜드의 Kiwisaver는사기업이 운영을 합니다.

처음으로 키위세이버를 가입하면, 기본 KiwiSaver 제도에 가입됩니다. 그리고, 많은 사람들이 자신에게 가장 적합하지 않을 수 있는 기본 펀드에 머무르곤 합니다.

그러나 각 회사마다 수익률도 다르고 수수료도 다르기 때문에, 여러 운용사를 비교해 보시고 더 나은 펀드로 바꿀 수 있습니다.

 

1.      Fund: MAS Kiwisaver Global Equities Fund

• Fees: 0.99% p.a. (멤버십 비용 없음)
• 특징: MAS KiwiSaver는 10억 달러 이상의 자산을 운용하고 있으며, 더 잘 알려진 Simplicity의 절반 크기이고 Milford, Booster, Fisher Funds보다도 작습니다. 미디어에서는 비교적 주목받지 못하지만, 회원들의 평균 잔고가 높고 최고의 수익률을 누려왔습니다. MAS KiwiSaver는 강력한 성과를 보인 세 개의 성장 펀드를 운영하고 있으며, 이들은 다른 펀드들과 비교해도 우수한 성과를 기록하고 있습니다.
• 장점: MAS KiwiSaver의 Global Equities 펀드는 대부분의 성장 펀드를 능가하는 성과를 보입니다. JBWere가 이 펀드를 관리하며, 일부는 Blackrock에 위임되어 있습니다. 투자 관리자의 우수한 경력에도 불구하고 펀드 수수료는 연 1.10%로 합리적입니다. Global Equities 펀드를 장기적으로 투자자를 잘 보호해 온 공격적인 펀드로 보고 있습니다

 

2.      Fund: Simplicity Growth Fund

• Fees: 0.25%
• 특징: Simplicity는 비영리 KiwiSaver 제도로, 낮은 수수료와 인덱스 투자를 지향합니다. Simplicity는 성장 펀드 자금을 뉴질랜드와 국제 주식시장에 투자하며, 각 투자자의 은퇴 자금을 최대화하는 데 중점을 둡니다. 또한 장기적으로는 인덱스 펀드로서 활발히 관리되는 펀드들을 능가하는 것을 목표로 하고 있습니다.
• 장점: Simplicity의 성장 펀드는 은행과 전문 펀드 매니저들이 제공하는 다른 인덱스 기반 성장 펀드와 유사합니다. 그런 의미에서 특별한 투자 전략을 사용하지는 않습니다. 주요 차이점은 가장 낮은 수수료를 부과한다는 점으로, 이는 모든 조건이 동일할 때 은퇴 자금을 더 많이 모을 수 있음을 의미합니다. 매번 급여일에 가입하고 기여하는 것이 편하다면, Simplicity 성장 펀드는 많은 장점을 가지고 있습니다

 

3.      Fund: Booster Geared Growth

• Fees: 1.77% annual management fee, $36 membership fee
• 특징: 이 전문 펀드는 자금의 99%를 성장 자산(주식)에 투자하는 것을 목표로 하며, 고정 금리로 돈을 빌려 주식에 투자합니다. 낮은 금리로 대출을 받으면 투자 매매로 인한 수익이 더 높아질 수 있다는 아이디어입니다. 이는 대출 비용이 고정되고, 모든 상황이 순조로울 경우 투자 수익보다 낮기 때문에 펀드의 이익을 극대화하는 데도 설계되었습니다. 추가 자금을 조달하는 데 따른 이자 비용으로 인해 관리 수수료는 다른 Booster 펀드보다 높지만, 시장 수익률을 능가하는 것을 목표로 하고 있습니다
• 장점: 만약 KiwiSaver 은퇴 펀드에 대해 공격적인 접근 방식을 취하는 것이 편하다면, Morningstar 보고 결과에 따르면 Booster Geared Growth Fund는 견고한 실적을 보여줍니다. 시장 수익률을 초과하는 수익을 목표로 수수료를 지불하는 것이 괜찮고, 시장의 변동성을 감수할 의향이 있다면, 이 펀드가 당신에게 적합할 수 있습니다.

 

4.  Milford Active Growth Fund

• Fees: 1.05% annual management fee, 수익 초과 달성시 0.15% performance, No annual membership fee.
• 특징: 이 펀드는 10년간 견고한 실적을 기록해 왔습니다. 과거의 성과가 미래 수익을 보장하는 것은 아니지만, Milford는 신뢰받는 펀드 매니저로서 꾸준한 성과 기록을 보유하고 있습니다.
• 장점: Active Growth Fund는 Milford의 대표 펀드로, 과거 수익률은 시장을 선도해 왔습니다. 또한, 투자 방식은 책임감 있게 이루어지며 환경을 고려하는 방향을 따릅니다. 투자 매니저들은 위험하거나 사회적·환경적으로 부정적인 영향을 미치는 자산군에 투자하지 않기 때문에, 이러한 위험 요소에서 벗어난 투자가 이루어집니다.

이 밖에 다른 많은 키위세이버 투자 회사가 있으니, 잘 알아보시고 비용 절약하시기 바랍니다